Проект поправок в Положение ЦБ РФ № 375-П от 02.03.2012
Некоторые действия клиентов по счетам являются для банков подозрительными и могут повлечь блокировку счетов. Восемь лет перечень признаков подозрительных операций не менялся. Теперь ЦБ планирует внести изменения. Если они будут приняты, то вопросы могут вызвать:
- сделки с виртуальными активами,
- регулярное снятие наличных, полученных от юрлиц,
- использование исполнительных документов,
- отсутствие связи между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств и основаниями последующего их списания;
- преобладает зачисление с выделением НДС, а списание в пользу контрагентов без НДС;
- с корпоративной карты юрлица списываются средства в пользу торговых организаций, работающих с наличными (продовольственные товары, автомобили и др.).
Изменятся и общие подходы к сомнительности операций. С одной стороны, перечень не будет исчерпывающим. Например, из документа следует, если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности. С другой стороны, банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства. ЦБ планирует убрать некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов.