Информационное сообщение Федеральной службы по финмониторингу от 23.06.2021 года
Upgrade-лабораторией при участии представителей бизнес-сообществ, кредитных организаций, Банка России, Федеральной службы по финансовому мониторингу и Федеральной налоговой службы разработаны методические рекомендации для бизнеса «Что делать, если банк ограничил операции по счету?».
Рекомендации помогут предпринимателям:
- разобраться в причинах ограничения операций по счетам и что делать, если применены меры за нарушение налогового законодательства (ст. 76 НК РФ);
- понять коммуникации банка с клиентом в рамках анализа его финансово-хозяйственной деятельности и проведения операций;
- права банка при подозрении отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма;
- механизм обжалования решений банка об отказе от проведения операции, заключения договора банковского счета (вклада);
- правила соблюдения «финансовой гигиены» и проверки контрагентов (потенциальных контрагентов).
Также в рекомендациях даны ответы на часто задаваемые вопросы и представлены образцы документов, которые могут понадобиться при взаимоотношении с банками.