Банк ограничил операции по счету: методические рекомендации для бизнеса

24 июня 2021

Информационное сообщение Федеральной службы по финмониторингу от 23.06.2021 года

Upgrade-лабораторией при участии представителей бизнес-сообществ, кредитных организаций, Банка России, Федеральной службы по финансовому мониторингу и Федеральной налоговой службы разработаны методические рекомендации для бизнеса «Что делать, если банк ограничил операции по счету?».

Рекомендации помогут предпринимателям:

  • разобраться в причинах ограничения операций по счетам и что делать, если применены меры за нарушение налогового законодательства (ст. 76 НК РФ);
  • понять коммуникации банка с клиентом в рамках анализа его финансово-хозяйственной деятельности и проведения операций;
  • права банка при подозрении отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма;
  • механизм обжалования решений банка об отказе от проведения операции, заключения договора банковского счета (вклада);
  • правила соблюдения «финансовой гигиены» и проверки контрагентов (потенциальных контрагентов).

Также в рекомендациях даны ответы на часто задаваемые вопросы и представлены образцы документов, которые могут понадобиться при взаимоотношении с банками.